Rachat de crédits professionnels
En lancement d'activité, en reprise d'affaire ou pour la pérenniser, il faut pleinement s’investir dans son projet entrepreneurial. Cet investissement est d'autant plus vrai d’un point de vue financier.
- Financement de votre projet professionnel
- Regroupement des prêts en cours
- Réduction des mensualités de crédits
- Facilitation de la gestion bancaire
Travailler avec finidemepriver.com pour financer votre projet entrepreneurial, c’est profiter des services de conseillers experts en financement pro. Nos experts s’engagent à traiter attentivement votre dossier pour vous permettre de financer vos projets professionnels, de création, de reprise d’entreprise ou encore de besoin de financement.
Le rachat de crédits professionnels : définition
Le rachat de crédits professionnels, aussi appelé regroupement de crédits professionnels, est une démarche financière qui permet de fusionner plusieurs prêts professionnels en un seul nouvel emprunt.
Une fois que la demande de regroupement de crédits est acceptée par un établissement financier, celui-ci procède au remboursement anticipé des crédits existants. Par conséquent, seule la nouvelle et unique dette demeure à la charge de l’entreprise.
Le rachat de crédits professionnels : pourquoi ?
Se lancer à son compte, en tant que commerçant, artisan, dirigeant ou profession libérale est un beau challenge.
Mais pour lancer son activité, reprendre une affaire ou simplement la pérenniser, il faut pouvoir s’investir pleinement dans son projet d’entrepreneuriat, et plus particulièrement d’un point de vue financier.
Votre projet pro est sur les rails ou en passe de l’être ? Félicitations !
Mais si à l’heure de faire votre bilan ou votre business plan, des crédits en cours risquent d’entacher vos projets de croissance et de développement, il vous faudra trouver une solution qui peut être le rachat de crédits professionnel.
Le rachat de crédits professionnels : quels crédits ?
Il existe différents types de crédits à destination des professionnels, parmi lesquels :
- Prêt amortissable : la forme de prêt la plus classique avec une mensualité incluant le remboursement du capital, des intérêts et de l’assurance de l’emprunt
- Crédit de trésorerie : pour financer ses besoins en fonctionnement à court terme
Leasing ou Crédit-Bail : location de biens mobiliers ou immobiliers - Affacturage : déléguer le recouvrement de factures pour éviter le décalage de trésorerie
- Escompte : similaire à l’affacturage, en confiant à sa banque ses effets de commerce
- Prêt In-Fine : consiste au remboursement des intérêts et assurances à chaque échéance avant le remboursement total au terme du contrat
Crédit Revolving : fond mis à disposition dans laquelle l’entreprise peut venir « piocher » pour subvenir à ses besoins ponctuels
Facilité de caisse et découvert : possibilité d’avoir un solde débiteur sur des périodes plus ou moins longues
Le rachat de crédits investissements : pour qui ?
Pour les travailleurs non salariés :
Le statut de « Travailleur Non Salarié » est loin d’être le plus évident, puisqu’il n’est pas soumis aux mêmes avantages que les salariés traditionnels, que ce soit en terme de protection sociale, de cotisation retraite ou d’imposition.
Cependant, il dispose de réelles possibilités de financement, à titre personnel, et notamment de regroupement de crédits, dès lors qu’il s’agit de couvrir des :
- dettes personnelles ;
- dettes sociales ;
- dettes professionnelles (dont URSSAF).
Pour une société dissoute :
Les prêts professionnels se transformant automatiquement en prêts personnels, la restructuration de dettes devient notamment une solution efficace pour retrouver un équilibre budgétaire et éviter de mettre en péril tout ou partie de ses biens personnels.
Pour les porteurs de projet :
Le rachat de crédits peut faciliter la mise en place de leur projet, puisqu’en regroupant leurs propres emprunts, ils peuvent prétendre à obtenir une trésorerie qui leur permettrait de :
- financer une formation ;
- disposer de fonds pour créer (capital social notamment) ou reprendre une entreprise ;
- faire l’acquisition de matériel.
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Le rachat de crédits professionnels : informations techniques
Dans le cadre d’un rachat de crédits professionnels, ce sont les caractéristiques des emprunts en cours détenus par le demandeurs qui feront varier la durée de remboursement du crédit provenant du regroupement.
Pour en savoir plus sur la durée des remboursements, entrez en contact avec notre équipe de conseillers.
Taux des prêts
Les taux d’intérêt du prêt obtenu via le regroupement dépendent des critères propres aux emprunteurs, tels que le montant global des crédits à regrouper et leurs durées respectives.
En choisissant une restructuration des dettes avec finidemepriver.com, nos conseillers seront en mesure de vous fournir le taux qui sera appliqué à votre prêt.
Mensualité finale
Les mensualités de remboursements mensuels varient en fonction des emprunteurs et de leurs situations personnelles et financières (prêts pro en cours).
Pour obtenir le montant de votre prochaine échéance mensuelle avec un rachat de crédits professionnels, nous vous encourageons à contacter nos conseillers.
Pourquoi bénéficier du rachat de crédits professionnels ?
Grâce regroupement de vos crédits pro en cours, vous pourrez vous dégager une marge d’économies supplémentaires issues de la diminution des mensualités. Cette marge pourra vous servir à participer à financer d’autres projets.
Acheter du matériel
L’achat de matériel est décisif pour les entreprises et leur permettre de maintenir leur compétitivité et leur efficacité opérationnelle. En revanche, ces achats peuvent nécessiter un investissement financier important. En regroupant les crédits existants en un seul prêt professionnel, le gérant peut réduire les charges mensuelles et disposer de fonds supplémentaires pour l’achat de nouveau matériel, favorisant ainsi le développement de l’entreprise.
Faire des travaux
Que ce soit pour la rénovation des locaux existants, l’agrandissement de l’espace de travail ou l’amélioration des infrastructures, les travaux exigent d’importants investissements. Le rachat de crédits professionnels offre l’opportunité d’obtenir des conditions de financement plus avantageuses et de réduire les charges mensuelles. Ces économies peuvent être réaffectées pour financer les travaux destinés à l’amélioration de l’environnement.
Acheter de nouveaux locaux
Lorsque qu’un entrepreneur souhaite acquérir de nouveaux locaux pour répondre à ses besoins d’expansion ou se rapprocher de sa clientèle, un financement important est nécessaire. Le rachat de crédits pro peut est une solution avantageuse dans ce contexte. En regroupant les crédits existants, des économies peuvent être réalisées et utilisées pour couvrir une partie de l’apport nécessaire à l’achat de nouveaux locaux.
Augmenter la rentabilité
Le regroupement de crédits professionnels peut également favoriser la rentabilité de l’entreprise. En réduisant les charges mensuelles de remboursement, l’économie réalisée peut être réinvestie dans l’activité de l’entreprise et des actions comme l’augmentation de la capacité de production, l’investissement dans des campagnes marketing ou encore l’embauche de salariés supplémentaires.
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Le rachat de crédits professionnels : fonctionnement
En choisissant de regrouper vos crédits pour des besoins professionnels, des opportunités s’ouvrent à vous. Découvrez les différentes étapes pour obtenir votre financement :
Etape 1 :
Présentation de votre projet
Présentez nous de votre projet pro : type de dépense, montant souhaité…
Etape 2 :
Etude de faisabilité et proposition
Nos conseillers analysent votre demande et recherchent la meilleure proposition.
Etape 3 :
Déblocage des fonds
Une fois notre offre signée, les fonds sont débloqués pour financer votre projet.
Le rachat de crédits professionnels : comment en bénéficier ?
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Le rachat de crédits professionnels : un exemple client
Pauline exerce en tant qu’infirmière libérale.
Afin de se rendre chez ses patients, elle utilise sa voiture, qui est son outil de travail principal. Malheureusement, celle-ci montre des signes de fatigue et doit être remplacée. Cependant, en raison de ses crédits personnels et immobiliers en cours, le taux d’endettement actuel de Pauline ne lui permet pas d’emprunter le montant nécessaire pour cet achat.
Grâce aux solutions de financement en rachat de crédits proposées par FiniDeMePriver.com, Pauline peut désormais acquérir son nouveau véhicule sans affecter son budget. Tous ses crédits ont été regroupés et une trésorerie supplémentaire lui a été allouée, permettant ainsi de rééchelonner ses dettes et de maintenir une mensualité supportable.
Et vous, êtes-vous prêts à financer de nouveaux projets ?
FAQ
Besoin d’en savoir en plus sur le rachat de crédits professionnels ?
Découvrez nos questions-réponses :
Comment fonctionne le rachat de crédits professionnels et quels sont ses avantages ?
Le rachat de crédits professionnels permet de regrouper les différents prêts contractés par une entreprise en un seul, offrant ainsi une gestion simplifiée et des mensualités réduites. Ses avantages incluent une meilleure maîtrise de la trésorerie, une réduction des charges financières et une gestion plus efficace des remboursements.
Est-il possible d'inclure le financement de l'achat de matériel dans un rachat de crédits professionnels ?
Oui, il est possible d’inclure le financement de l’achat de matériel dans un rachat de crédits professionnels. Le rachat de crédits permet de regrouper ces dépenses avec d’autres prêts professionnels, offrant ainsi une solution globale pour le remboursement de l’ensemble des crédits liés à l’activité de l’entreprise.
Peut-on financer les travaux de rénovation ou d'agrandissement d'un local professionnel par le biais d'un rachat de crédits ?
Oui, il est possible de financer les travaux de rénovation ou d’agrandissement de locaux professionnels grâce à un rachat de crédits. L’opération financière regroupera les dépenses avec d’autres prêts professionnels, simplifiant ainsi la gestion financière et offrant des mensualités adaptées à la situation de l’entreprise.
Est-il possible d'utiliser un rachat de crédits professionnels pour financer l'achat de nouveaux locaux ?
Oui, le rachat de crédits professionnels peut également être utilisé pour financer l’achat de nouveaux locaux. En regroupant les prêts existants avec le financement nécessaire à l’achat des nouveaux locaux, l’entreprise bénéficie d’une solution globale pour la gestion de ses crédits et de mensualités ajustées à sa capacité de remboursement.
Comment le rachat de crédits professionnels peut-il contribuer à l'augmentation de la rentabilité de l'entreprise ?
Le rachat de crédits professionnels permet de réduire les charges financières de l’entreprise, ce qui libère des ressources pour investir dans des projets rentables et donc favoriser les gains de rentabilité.
